Le site Autorité de conduite financière (FCA(FCA) au Royaume-Uni a infligé une amende à Guaranty Trust Bank (GT Bank) avec 7,681 millions de livres sterling par des lacunes « sérieuses » dans ses systèmes et contrôles anti-blanchiment observées entre octobre 2014 et juillet 2019..
Selon la déclaration publiée par l’autorité financière britannique, GT Bank « n’a pas procédé à des évaluations adéquates du risque client, souvent sans évaluer et documenter les risques de blanchiment d’argent posés par ses clients ».
« La banque n’a pas non plus surveillé les transactions des clients et les relations d’affaires selon les normes requises », notent-ils, tout en soulignant que. ces déficiences ont été portées « à plusieurs reprises » à l’attention de la GT Bank. par des sources internes et externes, y compris la FCA. « Malgré cela, GT Bank n’a pas pris de mesures adéquates pour y remédier ».ils ajoutent.
Selon la FCA, GT Bank a cessé d’acquérir de nouveaux clients depuis le début de l’année 2018.. Plus tard dans l’année, ajoutent-ils, GT Bank a accepté des restrictions volontaires plus larges sur ses activités, « étant donné les préoccupations persistantes de la FCA ». « Les exigences sont restées en place jusqu’à la mi-2021, date à laquelle elles ont été levées après que la banque ait réalisé un plan de remédiation, vérifié par un tiers indépendant », expliquent-ils.
« Le comportement de GT Bank est particulièrement flagrant, car ce n’est pas la première fois que la banque est confrontée à des mesures coercitives. en ce qui concerne ses contrôles anti-blanchiment d’argent ; en août 2013, la FCA a infligé à GT Bank une amende de 525 000 £ pour manquements graves et systémiques.« , souligne l’autorité financière britannique.
La FCA exige des entreprises qu’elles mettent en œuvre des contrôles efficaces contre le blanchiment d’argent afin d’atténuer le risque que des individus et des organisations utilisent des institutions financières pour contourner les restrictions destinées à les empêcher de bénéficier d’actifs obtenus par des moyens illicites.
Selon Mark StewardDirecteur exécutif, Conformité réglementaire FCA et surveillance du marché, GT Bank « aurait dû agir rapidement pour mettre en place des contrôles adéquats contre le blanchiment d’argent à la suite de son amende en 2013, mais ne l’a pas fait. ». « GT Bank n’a pas réussi à élaborer un plan capable de remédier à ses lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, exposant la banque et le marché au sens large à des risques de criminalité financière pendant une période prolongée », ajoute le rapport.
M. Steward souligne également que les entreprises « doivent se protéger et protéger ceux avec qui elles traitent contre les risques de criminalité financière, en particulier le blanchiment d’argent » et insiste sur le fait que la FCA est « déterminée à faire en sorte que le marché des services financiers soit sûr, propre et digne de confiance ».
Pour sa part, GT Bank n’a pas contesté les conclusions de la FCA et a accepté de régler, ce qui signifie qu’elle a bénéficié de une réduction de 30 %.. Sans ce rabais, la sanction financière aurait été de 10 959 700 £.
