Vivaro, faisant affaire sous le nom de VBet, doit verser des paiements en lieu et place d’une pénalité de 337 631 livres sterling après qu’une enquête ait été menée sur le site de l’entreprise. Commission des jeux du Royaume-Uni a découvert « une série de défaillances ».
Tout d’abord, l’enquête, et l’examen réglementaire qui a suivi, a révélé des défaillances dans la mise en œuvre par Vivaro de politiques, procédures et contrôles anti-blanchiment d’argent.
Le régulateur a également déclaré que des déficiences dans les politiques, procédures, contrôles et pratiques de jeu responsable, y compris des faiblesses dans la mise en œuvre, ont également été découvertes.
Entre 2020 et juin 2021, il a été constaté que Vivaro ne respectait pas les conditions de licence et les codes de pratique relatifs à la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, ainsi que ceux qui imposent aux opérateurs basés dans des juridictions étrangères de se conformer au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et au transfert de fonds.
D’autres manquements concernent la disposition du code de responsabilité sociale qui stipule que les titulaires de licence doivent interagir avec les clients de manière à minimiser le risque qu’ils subissent des préjudices liés aux jeux d’argent, et prendre en compte les conseils de la Commission sur l’interaction.
Le règlement réglementaire comprend un paiement en lieu et place d’une pénalité financière de £302,500 qui sera versé à des projets de stratégie nationale de jeu responsable pour financer la recherche et le traitement.
Un désinvestissement de 35 131 £ sera également effectué, en plus d’un accord pour la publication d’une déclaration des faits par la Commission ainsi qu’un paiement de 15 606 £ pour les frais d’enquête.
Une condition supplémentaire à la licence d’exploitation de Vivaro, la filiale B2C de BetConstruct, a également été convenue. Cette condition exigera qu’un audit par un tiers soit effectué dans les 12 mois suivant la conclusion de l’examen.
« L’objectif de l’audit est d’examiner si le titulaire de la licence met effectivement en œuvre ses politiques, procédures et contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de responsabilité sociale, conformément aux exigences réglementaires. [to] fournir à la Commission une copie du rapport d’audit dans les cinq jours ouvrables suivant sa réception », a noté l’UKGC.
La reconnaissance de violations des conditions d’autorisation concerne la possibilité pour les clients de déposer « une somme importante » avant que les contrôles KYC ne soient déclenchés, ainsi que l’absence de conseils sur la manière dont le personnel doit vérifier l’origine des fonds.
En ce qui concerne ce dernier point, la Commission a signalé qu’un client a pu déposer 14 850 £ sur une période de deux mois, sans que des FOS suffisants soient établis.
La Commission est d’avis que si certaines vérifications ont été effectuées, elles n’étaient pas suffisantes tant que le client n’avait pas atteint le « seuil très élevé de lutte contre le blanchiment d’argent » fixé par le titulaire de la licence », a ajouté le régulateur.
Les seuils de déclenchement de la lutte contre le blanchiment d’argent ont également été jugés trop élevés, sur la base du niveau moyen des dépenses des clients, Vivaro n’ayant pas non plus suffisamment pris en compte les risques associés aux fonds utilisés par un client pour jouer et provenant de crypto-monnaies.
Les lacunes de la SRCP pour lesquelles Vivaro a reconnu qu’elle n’était pas entièrement en conformité incluent l’insuffisance des contrôles mis en place pour protéger les nouveaux clients, ou pour prendre en compte de manière efficace les dépenses à grande vitesse et la durée du jeu jusqu’à ce que le client atteigne un seuil de déclenchement AML « supérieur ».
D’autres problèmes concernent l’insuffisance des ressources des agents KYC pour gérer les exigences relatives à l’identification des clients à risque et entreprendre des interactions avec les clients, en plus de l’insuffisance des ressources ou du blocage automatique efficace pour gérer les exigences relatives aux interactions avec les clients.
Un recours excessif à des interactions par e-mail non adaptées lorsque les clients reçoivent des alertes de jeu sécurisé a également été stipulé, ainsi qu’un faible niveau d’enregistrement et un manque d’évaluation de l’utilisation par les clients et de l’impact des outils de jeu responsable et/ou des interactions avec les clients quant à leur efficacité.
« Un client ayant un salaire de 5 000 £ par mois a pu déposer 20 000 £ entre le 9 septembre 2020 et le 5 février 2021, ce qui représente environ 80 % de son salaire, et le titulaire de la licence n’a pas suffisamment examiné ce niveau de dépenses « , a déclaré l’UKGC.
