Crimes impliquant crypto-monnaies sont toujours à l’ordre du jour. En 2022, le montant volé dans le cadre d’activités criminelles impliquant des crypto-monnaies a atteint un niveau record. record historique de plus de 20 milliards de dollars.. On estime également que le montant volé au cours des cinq dernières années a été de a été multiplié par quatre au cours des cinq dernières années.. Bien que les administrations et les autorités de surveillance du marché aient renforcé leur surveillance au cours de cette période, certains experts estiment qu’elle est encore insuffisante.
Par exemple, l’Espagne a lancé il y a quelques mois le programme dit « Registre des prestataires de services d’échange de monnaies virtuelles contre des devises fiduciaires et de garde de portefeuilles électroniques » de la Banque d’Espagne (BdE).qui est obligatoire pour les professionnels et les entreprises impliqués dans l’échange de crypto-monnaies et fournissant leurs services en Espagne. Cependant, cette mesure est loin d’être idéale car, bien qu’elle « exige une documentation de toute nature », elle est « très peu contraignante ». « une simple formalité ».
Selon des experts tels que l’informaticien Javier Rubio Alamillo, ce registre ne garantit la solvabilité d’aucune des entreprises inscrites. La situation est « si grave » que, de l’avis de Rubio, « le registre est plus préjudiciable que bénéfique pour le consommateur final ».car de nombreuses entreprises enregistrées font leur propre promotion sur Internet et sur les réseaux sociaux, affirmant qu’elles ont passé les contrôles de la Banque d’Espagne, ce qui est manifestement faux ».
Tout cela, ajoute-t-il, dans le « seul but » d' »attirer les capitaux des épargnants, qui disparaissent souvent, une fois investis dans ces sociétés, sans aucune possibilité de récupération, puisque ces sociétés sont économiquement et techniquement insolvables et qu’elles font transiter l’argent par des réseaux complexes de sociétés internationales ».
Cet expert dénonce le fait qu’il existe des sociétés enregistrées qui ont été signalées par des institutions telles que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), qui ont été inscrites au registre La CNMV a également déclaré qu’il s’agit de sociétés potentielles qui « pourraient exercer une activité de collecte de fonds ou fournir un service financier » et qu' »aucune règle de surveillance financière, prudentielle, de gouvernance d’entreprise, de sécurité technologique, de conduite du marché ou de transparence de l’information n’a été établie ».
« Ni la Banque d’Espagne ni la CNMV ne supervisent, par exemple, les risques financiers ou opérationnels et de sécurité de ces entreprises. ni n’ont de pouvoirs en matière de conduite des affaires à l’égard de ces prestataires. Par conséquent, l’inscription dans ce registre n’implique aucune approbation ou vérification par la Banque d’Espagne ou la CNMV de l’activité exercée par les prestataires de services d’échange de monnaies virtuelles contre des monnaies fiduciaires et de conservation de portefeuilles électroniques », ajoute M. Rubio.
Cet expert affirme rédiger des rapports d’expertise informatique dans lesquels il a démontré l’insolvabilité technique d’entreprises enregistrées auprès de la Banque d’Espagne. Dans certains cas, précise-t-il, ces entreprises disposent d’un site web totalement artificiel, un simple écran avec certains graphiques où l’on observe des mouvements fictifs, car il n’existe pas d’infrastructure logicielle dans le back-office pour supporter de tels mouvements.
Récemment, la CNMV a lancé une alerte aux investisseurs au sujet d’une tentative de fraude financière qui se propage sur les réseaux sociaux en utilisant des pratiques telles que celles décrites ci-dessus. Cette situation a été dénoncée par l’acteur Antonio Resines dans l’émission « La Resistencia » sur Movistar+, dans laquelle il a annoncé qu’il dénoncerait les entreprises responsables de ces pratiques.
« Une fois que les rendements, qui sont généralement payés avec les fonds des nouveaux investisseurs suivant le schéma pyramidal classique ou le schéma de Ponzi, dépassent le seuil critique déterminé par la progression géométrique (exponentielle) des nouveaux investisseurs, l’entreprise s’effondre, car il arrive un moment où il n’y a plus d’investisseurs pour payer les rendements élevés avec lesquels les anciens ont été attirés », affirme-t-il.
Rubio Alamillo rappelle que, pour lancer ce que l’on appelle une échange Dans le cas des bourses de crypto-monnaies, « une infrastructure technique matérielle et logicielle extrêmement complexe est nécessaire pour permettre la négociation manuelle et automatisée de crypto-monnaies avec d’autres bourses, ainsi qu’avec d’autres bourses de crypto-monnaies dans le monde ». « portefeuilles « froidsIl devrait également permettre une interaction avec les mineurs qui confirment les transactions sur la blockchain ».
Cette infrastructure, ajoute-t-il, nécessite des professionnels dotés d’une expertise extraordinaire en matière de gestion de projets informatiques critiques et de conception de systèmes en temps réel, ainsi que des analystes, des programmeurs et des administrateurs de systèmes possédant une connaissance exceptionnelle du monde de la programmation de systèmes en temps réel et, en particulier, du monde des crypto-monnaies.
Selon l’expert en informatique, ce type de prestataires devrait être soumis à des audits informatiques garantissant la viabilité technique de ces entreprises, réalisés par des ingénieurs agréés, seuls compétents pour réaliser de tels audits. profession et signent ces audits de manière collégiale, conformément à la législation en vigueur.
D’autre part, Rubio souligne que l’infrastructure physique (c’est-à-dire les serveurs) qui exploitent les systèmes informatiques des logiciels de conservation des bourses de crypto-monnaies et des portefeuilles électroniques devrait être obligatoirement située en Espagne ou, au moins, au sein de l’Union européenne, de sorte que, dans le cas où l’administration de la justice déciderait d’intervenir auprès de l’entreprise pour détecter un type d’activité criminelle possible et de saisir les serveurs, que les fonds en crypto-monnaies puissent être récupérés, étant donné que, comme on le sait, les crypto-monnaies fonctionnent avec la cryptographie asymétrique et que, si la clé privée d’un portefeuille numérique n’est pas disponible, il n’est pas possible d’accéder aux fonds.
