Selon la Le directeur général de la Financial Conduct Authority (FCA) britannique, Nikhil Rathia déclaré qu’un « travail supplémentaire » était nécessaire pour être absolument sûr qu’aucune banque, société de paiement ou immeuble n’a fermé le compte bancaire d’une personne principalement en raison de son appartenance à l’Union européenne ou de son appartenance à l’Union européenne. opinions politiques.
Les résultats primaires donnent du corps à l’affaire
Le régulateur de conduite de près de 50 000 entreprises visant à garantir que tous les marchés financiers sont « honnêtes, compétitifs et équitables », a achevé sa phase de mise en œuvre. premier exercice de collecte de données sur l’accès aux comptes bancaires et leur fermeture sur la base d’informations collectées « à la va-vite » entre juillet 2022 et juin 2023.
Les arguments les plus courants avancés par les prestataires de services bancaires pour justifier la fermeture, la suspension ou la suppression de comptes sont les suivants inactivité du compte/comptes dormants et préoccupations liées à la criminalité financière.
L’enquête initiale a été lancée en réponse à un scandale autour de l’homme politique controversé Nigel Farage qui a vu son compte bancaire fermé par Couttsune société bancaire réputée qui propose des services de banque privée et de gestion de patrimoine.
L’organisme de surveillance a conclu que des travaux supplémentaires étaient nécessaires pour évaluer les informations et remédier efficacement aux lacunes actuelles révélées par les données. L’organisme de surveillance perspective internationale sur la fermeture des comptes bancaires a également été publié par la même institution.
Au fil des ans, certaines banques britanniques ont fermé les comptes de clients impliqués dans des activités de jeu, en raison des risques et des obligations de lutte contre le blanchiment d’argent qui y étaient associés et qui étaient perçus comme étant plus élevés.
Sur quoi la FCA se concentrera-t-elle à l’avenir ?
Selon une lettre ouverte rédigée en réponse au rapport de la Forum des consommateurs de jeux d’argentEn réponse à la demande du Forum des consommateurs de jeux d’argent concernant les personnes et les entreprises qui ont perdu l’accès à leur compte bancaire en raison de transactions de jeux d’argent ou de liens avec l’industrie du jeu, l’organisme de surveillance financière a laissé entendre que son enquête porterait également sur ce sujet.
En outre, le suivi de leur examen initial viserait également à s’assurer que toutes les données qui leur ont été communiquées sont exactes, en mettant particulièrement l’accent sur les entreprises aberrantes.
Plus d’informations travail de supervision serait également nécessaire pour vérifier les conclusions des entreprises sur les comptes qu’elles ont fermés sur la base de certaines opinions politiques. Davantage d’évaluations des comptes fermés pour des arguments liés au risque de réputation serait également nécessaire, comme l’a annoncé la FCA.
L’autorité de surveillance examinera également les demandes de compte bancaire standard et les résiliations qui ont été refusées, ainsi que les raisons pour lesquelles elles l’ont été 1,1 million au Royaume-Uni étaient actuellement « non bancarisés », ainsi que l’étude des principales caractéristiques de cette population.
Le directeur général, M. Rathi, a ajouté qu’une question cruciale pour les décideurs politiques était de savoir si tous les « individus, entreprises et organisations » devaient bénéficier du système de paiement en ligne. droit de posséder un compte bancaireà l’instar d’autres pays.
Enfin, le suivi viserait également à s’engager avec les groupes et organisations de consommateurs et de mieux comprendre leurs propres expériences et l’impact de la résiliation, du refus ou de la suspension de leur compte bancaire.
En avril 2022, la FCA saisie de 2 millions de livres sterling (2,60 millions de dollars) de QPay Europe en raison de la connexion de l’argent à un fraude bancaire de 150 millions de dollars qui s’est déroulée dans les ÉTATS-UNIS.
Au début de l’année 2023, l’autorité de surveillance financière a donné à la Commission européenne un avis favorable. En toute confiance, une plateforme de paiement internationale pour les transactions numériques de compte à compte, le feu vert à l’acquisition de Ecospendune plateforme bancaire ouverte pour les paiements, basée au Royaume-Uni.
