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Six mesures à prendre par les investisseurs pour protéger leurs portefeuilles de la volatilité

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Le site Guerre ukrainiennel’escalade incessante de la inflation… Les marchés mondiaux sont au milieu d’une spirale de la volatilité qui, loin d’être résolue, semble s’aggraver chaque semaine. L’incertitude est telle que, selon certains experts, elle « donne le vertige même aux investisseurs les plus expérimentés ». C’est pourquoi, dans des moments comme celui-ci, il est vital de protéger les portefeuilles, et pour ce faire, il suffit de suivre une série d’étapes.

« Si vous voulez être sûr que votre portefeuille survive à l’accès actuel de volatilité, exécutez la liste de contrôle suivante en six étapes. et vous serez prêt à faire face à tout ce que le marché vous réserve », déclare Grant Wasylik, analyste au Palm Beach Research Group (PBRG). Il estime que c’est le bon moment pour vérifier la santé des portefeuilles, afin de pouvoir agir si nécessaire et se séparer des actifs les plus risqués.

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Wasylik a partagé les six questions qu’il pense que les investisseurs devraient se poser pour « tester » leurs portefeuilles afin de savoir exactement s’ils ont la bonne composition pour survivre à la volatilité. Ils sont les suivants :

1. votre portefeuille est-il diversifié ? « De nombreuses études montrent que l’allocation d’actifs représente plus de 90% du rendement de vos investissements. Une plus grande diversification signifie également moins de risques », déclare l’expert du PBRG. Par conséquent, « un bon début consiste à posséder un mélange d’actions nationales et étrangères, d’obligations, de bitcoins, d’immobilier et d’or ».

2. possédez-vous des alternatives réelles ? Le conseil de l’expert est clair : « Soyez à l’aise avec l’inconfort. Exposez vos actifs à de « vraies » alternatives, comme les objets de collection, les crypto-monnaies et les placements privés. Ils généreront des rendements supérieurs à long terme et protégeront votre portefeuille dans l’intervalle », note-t-il.

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3) Disposez-vous d’un fonds de prévoyance ? Wasylik affirme que les liquidités « sont souvent une classe d’actifs oubliée ». Cependant, il offre un choix aux investisseurs. « On ne sait jamais quelles opportunités la vie peut nous apporter. Quels qu’ils soient, les liquidités ont tendance à « combler le besoin » mieux que tout autre chose » et il est donc « essentiel de détenir des liquidités ».

4. quelle est la taille de vos positions ? L’analyste explique que cela fait référence à la taille d’une position au sein d’un portefeuille (le pourcentage ou le montant de votre investissement). « Notre règle empirique simple est la suivante : si une position est arrêtée dans votre portefeuille, votre perte maximale ne devrait pas dépasser 2,5 % à 5 % de la valeur de votre portefeuille », déclare Wasylik.

5. utilisez-vous des stop loss ? « Les stop loss vous permettent de contrôler le montant que vous êtes prêt à perdre. Ils éliminent l’émotion – le plus grand ennemi de l’investisseur – des décisions de vente. Et ils protègent vos investissements contre des pertes dévastatrices », dit-il.

6. avez-vous une allocation pour des titres plus sûrs ? Ce serait la dernière question que les investisseurs devraient se poser. M. Wasylik conseille d’investir dans des sociétés « présentant des bilans de qualité, des valorisations attrayantes, des bénéfices solides et de fortes perspectives de croissance ».

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« Cette liste de contrôle nous a bien servi dans le passé. Elle continuera à le faire à l’avenir. Nous vous suggérons de l’imprimer et d’en garder une copie à portée de main », déclare l’analyste de Palm Beach Research Global, qui recommande également de « vérifier » les pertes potentielles.

POUVEZ-VOUS SUPPORTER 34% DE PERTES ?

Wasylik pense que les investisseurs devraient également apprendre à évaluer s’ils sont ou non en mesure d’assumer des pertes importantes avant qu’il ne soit trop tard et qu’il n’y ait plus de retour en arrière. « Depuis la fin de la Seconde Guerre mondiale, la S&P 500 a connu 11 marchés baissiers (baisses d’au moins 20 %) », explique-t-il. La perte moyenne a été de 34 %, et bien que ces marchés baissiers aient été suivis de marchés haussiers, il est préférable de « tester » les portefeuilles en appliquant une perte de 34 % à la partie investie en actions.

« Pouvez-vous supporter une telle perte, pouvez-vous dormir la nuit, avez-vous le temps de récupérer ces pertes ? », se demande l’analyste aux investisseurs. Et il ajoute que si l’une des réponses est « non », alors « vous devriez revoir votre allocation d’actifs » et « envisager de réduire certaines des positions en actions ».

Le conseil est clair : « Si les nouvelles négatives vous empêchent de dormir la nuit, testez votre portefeuille dès maintenant. Ainsi, vous ne paniquerez pas si les choses empirent. Au lieu de cela, vous serez bien préparés pour faire face à d’éventuelles difficultés.. Et positionné pour bénéficier de la reprise du marché », conclut-il.

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